Ria Cats • Financieel Dagblad
Platformen die bitcoins en andere cryptomunten omzetten in bijvoorbeeld euro’s en dollars moeten bij ongebruikelijke transacties voortaan eerst goed onderzoeken met wie zij in zee gaan. Zo’n klantenonderzoek wordt ook verplicht voor online betalingssystemen als PayPal. Deze bedrijven dienen zich eveneens te registeren.
Het Europees Parlement heeft donderdag ingestemd met deze maatregelen, die witwassen en terrorismefinanciering moeten tegengaan. Op dit moment hebben onder meer banken en makelaars onder de bestaande antiwitwasregels al de plicht om hun cliënten onder de loep te nemen bij opvallende transsancties. De nieuwe regels breiden die uit.
Een wisselkantoor voor bitcoins in Krakau. In de strijd tegen witwassen en terrorisme heeft het Europees Parlement enkele maatregelen goedgekeurd. Bedrijven moeten voortaan
ongebruikelijke transacties van klanten verplicht
onderzoeken.
Kunsthandelaren
Ook kunst- en antiekhandelaren en veilinghuizen gaan eronder vallen. Nu nog hoeven zij alleen onderzoek te verrichten naar klanten die bedragen vanaf € 15.000 contant willen afrekenen. Straks moeten zij alle contante en girale transacties vanaf € 10.000 onderzoeken. Brancheverenigingen van kunstdealers vrezen veel administratieve lastendruk en trokken herover eerder deze week in NRC al aan de bel.
Lidstaten hebben anderhalf jaar de tijd de nieuwe Europese witwasregels in nationale wetgeving te verankeren. Zij moeten bovendien straks verplicht een openbaar register opzetten waarin staat wie de ‘uiteindelijke belanghebbende’ is van een trustfonds. EU-landen moeten al zo’n zogeheten UBO-register voor bedrijven in de maak hebben. Het bedrijvenregister wordt in de toekomst openbaar toegankelijk voor alle burgers, het UBO-register voor trusts is alleen in te zien wanneer je daar als maatschappelijke organisatie of journalist ‘legitiem belang’ bij hebt.
Nalevingskosten
Nederlandse banken klaagden onlangs al in het FD dat zij ‘hierbij heel grote praktische uitvoeringsproblemen’ voorzien. Ook zij zijn bang dat de nieuwe antiwitwasregels met een hoop bureaucratische rompslomp en nalevingskosten gepaard gaan. Banken moeten straks bovendien de doopceel lichten van veel meer klanten dan nu het geval is.
Europarlementariër Judith Sargentini (GroenLinks), die rapporteur is op dit dossier, constateert echter dat criminelen ‘steeds vernuftiger’ worden met het gebruiken van verschillende manieren om geld wit te wassen of terrorisme te financieren, inclusief virtuele valuta zoals bitcoins en anonieme prepaid kaarten.
Opsporingsdiensten
Sargentini waarschuwt dat de samenleving ook nog eens miljarden misloopt doordat criminelen geld doorsluizen via een keten van bedrijven of trusts. ‘Met deze nieuwe regels pakken we de praktijk aan dat mensen hun vermogens op een louche manier verbergen voor de opsporingsdiensten en de fiscus’, stelt ze. Ook wordt volgens haar belastingontwijking zoals die de afgelopen tijd aan het licht kwam via de Paradise Papers, de Panama Papers en LuxLeaks, hierdoor bemoeilijkt.
Bron: Financieel Dagblad