30 C
Willemstad
• donderdag 28 maart 2024

Extra | Journaal 26 maart 2024

Elke werkdag het laatste nieuws van Extra, nu ook in het Nederlands. Bron: Extra

Democracy now! | Monday, March 25, 2024

Democracy Now! is a national, daily, independent, award-winning news program hosted by journalists Amy Goodman and Juan Gonzalez. Democracy Now!’s War and Peace Report provides our audience...

Extra | Journaal 25 maart 2024

Elke werkdag het laatste nieuws van Extra, nu ook in het Nederlands. Bron: Extra

Democracy now! | Friday, March 22, 2024

Democracy Now! is a national, daily, independent, award-winning news program hosted by journalists Amy Goodman and Juan Gonzalez. Democracy Now!’s War and Peace Report provides our audience...

Extra | Journaal 22 maart 2024

Elke werkdag het laatste nieuws van Extra, nu ook in het Nederlands. Bron: Extra

Democracy now! | Thursday, March 21, 2024

Democracy Now! is a national, daily, independent, award-winning news program hosted by journalists Amy Goodman and Juan Gonzalez. Democracy Now!’s War and Peace Report provides our audience...
- Advertisement -spot_img

Trouw | ING faalde jarenlang in het tegengaan van witwassen

HomeMediaTrouw | ING faalde jarenlang in het tegengaan van witwassen

Jan Kleinnijenhuis

Zo werd een systeem dat automatisch verdachte transacties signaleerde zo afgesteld dat er slechts maximaal drie per dag gemeld konden worden | Illustratie Trouw

ING heeft een schikking van 775 miljoen euro getroffen met het Openbaar Ministerie voor het systematisch falen in het tegengaan van witwassen via de bank. Daarmee koopt ING verdere vervolging af in mogelijk tientallen zaken waarbij het strafbaar gehandeld heeft.

Het gaat om de grootste schikking ooit van het OM. ING gaat publiekelijk door het stof voor de manier waarop het jarenlang tekort is geschoten in het voorkomen van witwassen.

Het bedrag bestaat uit een boete van 675 miljoen euro voor strafbare feiten, en nog eens 100 miljoen euro aan onterecht gekregen voordeel voor ING. Die 100 miljoen is een schatting van wat de bank had moeten uitgeven om een adequaat controlesysteem op te tuigen om witwassen tegen te gaan. ING heeft dat meer dan tien jaar nagelaten, ondanks waarschuwingen en aanwijzingen van toezichthouders DNB en ECB.

Vier zaken
Dat ING onderwerp was van strafrechtelijk onderzoek was al langer bekend. Het OM noemt vier specifieke zaken waar ING ernstig tekort is geschoten, die symbool staan voor een ‘breed, falend beleid’ bij de banken. Een van die zaken betreft het Noors-Russische telecombedrijf Vimpelcom, dat via ING-rekeningen tientallen miljoenen aan smeergeld betaalde aan de dochter van de president van Oezbekistan. Vimpelcom schikte deze zaak eerder met het OM voor een bedrag van 397,5 miljoen dollar.

In een beschrijving van de zaak schets het OM een onthutsend beeld van het controlebeleid bij ING. Zo werd een automatisch systeem dat verdachte transacties moet signaleren zo afgesteld dat er maximaal drie transacties per dag gemeld konden worden. ING had namelijk te weinig mensen in dienst om verdachte transacties te controleren. Zelfs als opsporingsinstanties navraag deden naar klanten van de bank, zag ING geen aanleiding een eigen onderzoek in te stellen naar de klanten.

Klanten werden ingedeeld in te lage risicoklassen, zodat de con­tro­le­ve­r­eis­ten minder hoog zouden zijn

Banken zijn verplicht om van klanten te weten wie zij zijn, wat de aard van hun transacties is en zo te signaleren wanneer er sprake is van verdachte betalingen. ING wist in veel gevallen niet eens wie zijn klanten waren. In 2011 moest de bank van een miljoen klanten opnieuw uitzoeken wie zij eigenlijk waren. Het duurde drie jaar voordat ING deze basisinformatie over die groep klanten op orde had.

Winst
Volgens het Openbaar Ministerie nam ING jarenlang – in elk geval vanaf 2010 – de wettelijk vereisten voor controle niet serieus. De bank richtte zich op het maken van winst en liet de verplichte controle lopen. Klanten werden ingedeeld in te lage risicoklassen, zodat de controlevereisten minder hoog zouden zijn. Signalen hierover van de werkvloer drongen niet door tot het hogere management, constateert het OM.

Eigenlijk is het beleid van het OM om in dit soort zaken over te gaan tot strafrechtelijk vervolging, en niet te schikken. Dat daar toch voor gekozen is, is volgens het OM omdat ING een aantal toezeggingen heeft gedaan. Zo mag het OM de komende tijd mee blijven kijken naar de manier waarop ING zijn klanten controleert. Ook het feit dat ING heeft meegewerkt aan het onderzoek en publiekelijk schuld erkent en verantwoording neemt, is voor het OM aanleiding om af te wijken van het eigen beleid.

Riskante Russische klanten waren welkom bij ING

Klanten uit de Russische olie- en gassector zijn risicovol, waarschuwt DNB. Maar bij ING in Zwitserland konden ze met hun offshore-bedrijven gewoon een rekening openen.

België start onderzoek naar constructies in belastingparadijzen van ING

De Belgische minister van financiën Johan van Overveldt kondigde een onderzoek aan naar  aanleiding van de berichtgeving over een bijkantoor van ING België dat jarenlang rijke Russische ondernemers uit de energiesector heeft hielp met bankrekeningen voor hun bedrijven in belastingparadijzen.

Bron: Trouw

Geef een reactie

Vul alstublieft uw commentaar in!
Vul hier uw naam in

Zoeken

Recente reacties