Willemstad – De Centrale Bank (CBCS) heeft een vrijstelling verleend aan Curaçao Digital Assets Holding bv (CDAH), een lokale onderneming die volgens minister Steven Martina (MAN) van Economische Ontwikkeling ‘handelt in bitcoins’.

De goedkeuring is wel uitsluitend op basis van de professionele partijencriteria.

,,Een dergelijke vrijgestelde instelling mag alleen deelname – aandelen – aanbieden aan professionele partijen. Het is dus uitdrukkelijk verboden om deelname aan niet-professionele partijen, het algemene publiek, aan te bieden.”

Aldus de Centrale Bank in antwoorden op een serie vragen van het Antilliaans Dagblad.

Deze krant verzocht de CBCS om een toelichting op de verklaring van minister Martina onlangs in de Staten dat ‘de CBCS toestemming heeft gegeven voor handel in bitcoins via de op te richten Curaçao Digital Assets Holding’. Deze uitlating van de bewindsman was opmerkelijk, aangezien recent nog – een half jaar geleden – de Centrale Bank consumenten juist had gewaarschuwd voor het gebruik van virtuele valuta en had gewezen op de ‘risico’s die verbonden zijn aan het aankopen, aanhouden of verhandelen van virtuele valuta’s als bitcoins’.
Overigens staat de CBCS daarin niet alleen; vorige maand nog kwam ook de Centrale Bank van Aruba (CBA) met een waarschuwing, omdat op dit moment virtuele valuta (zoals bitcoins) buiten de reikwijdte van de sectorale toezichtwetgeving valt.

De Curaçaose Economieminister sprak in een vergadering met de Staten over de intenties van Curaçao Digital Assets Holding. Deze bv blijkt, volgens gegevens van het Handelregister van de Kamer van Koophandel (KvK), al eerder dit jaar te zijn opgericht: namelijk op 23 maart 2017. Een saillant detail: de waarschuwing van de CBCS dateert van vlak daarna, namelijk van 28 maart.

Desgevraagd stelt de Centrale Bank in Willemstad nu het volgende: ,,De CBCS waarschuwt op grond van haar opgedragen toezichttaak het algemene publiek, oftewel de ‘non-professional parties’, tegen de verhoogde risico’s die verbonden zijn aan het aankopen, aanhouden of verhandelen van virtuele valuta’s zoals bitcoins of andere digitale waarde-eenheden.

Het publiek dient zich onder andere ervan bewust te zijn dat er (nog) geen specifieke wetgeving voor is en dat de CBCS geen toezicht uitoefent op aanbieders van virtuele valuta’s. De Centrale Bank verbiedt dus niet, maar waarschuwt wel dat het algemene publiek bewust moet omgaan met risico’s.”

Oswin Eleonora achter CDAH

Curaçao Digital Assets Holding (CDAH) betreft een holding voor sec het beheer van een aandelenpakket, zonder bemoeienis met de werkmaatschappijen, exploitatie van en handel in octrooien, patenten, licenties. Aldus de doelstelling van de onderneming volgens de KvK. Het kapitaal van deze holding zijn twee aandelen met een nominale waarde van één Amerikaanse dollar. Bij elkaar twee dollar dus. Als adres hanteert CDAH Pareraweg 45, het gebouw waar ook Amicorp Curaçao is gevestigd. Bestuurder/directeur van Curaçao Digital Assets Holding bv is, opnieuw, een rechtspersoon, namelijk CDAH Management bv. Deze laatste vennootschap is op dezelfde dag opgericht als de holding met een kapitaal van 1.000 aandelen met een nominale waarde van één gulden. CDAH Management – in het KvK-register omschreven als een beheersmaatschappij, boekhoudbureau en administratiekantoor – is eveneens gevestigd aan de Pareraweg 45. Directeur is Oswin Eleonora, in 1971 geboren op Curaçao.

Over Curaçao Digital Assets is (nog) niet veel bekend, behalve dan dat het volgens minister Martina toestemming kreeg van de Centrale Bank om in bitcoins te handelen. Het bedrijf heeft voor zover bekend nog geen actieve website en ook anderszins staat er weinig tot niets over CDAH op het internet. Op LinkedIn meldt CDAHbestuurder Eleonora dat hij manager is van het lokale telecommunicatiebedrijf Esconac. Bij de KvK komt zijn naam inderdaad voor als directeur van zowel Esconac nv als Esconac Holding bv. Beide opgericht in maart 2005 en van beide ook werd al minder dan drie jaar later, per januari 2008, de ‘registratie opgeheven’.

De naam van Oswin Eleonora komt ook voor in een verslag in deze krant van het seminar dat Isaca Curaçao in oktober 2016 organiseerde.

,,De uit Los Angeles ingevlogen Oswin Eleonora stak van wal als keynote spreker”, zo begint het bericht, dat voorts meldt dat Eleonora de aanwezigen verraste met een foto van een eenvoudig dorp in Afrika:

,,Zie je die kippen daar lopen op het plein; niemand haalt het in zijn hoofd een kip te stelen. Iedereen weet dat die kippen van Nena zijn. Als je de kip van Nena steelt, krijg je het hele dorp achter je aan.”

Daarna trok Eleonora tijdens zijn presentatie voor het Isacaseminar een vergelijking met de ‘blockchain’. Een methodiek die gebruikt wordt bij de handel in bitcoins en ‘juist door zijn open karakter voor de beste veiligheid zorgt’. ,,We moeten met zijn allen de blockchain goed in de gaten houden, want we staan aan het begin van een nieuwe revolutie. Net als dat het internet in de jaren negentig zijn intrede deed en gegroeid is tot wat het nu is, zo zal het ook gaan met de blockchain. Deze nieuwe trend zal er echter geen twintig jaar over doen. We moeten met zijn allen nu snel aanhaken”, aldus Eleonora.

Met zijn CDAH, dat wil handelen in bitcoins, lijkt Eleonora hier daadwerkelijk werk van te willen maken. De Centrale Bank wil en kan naar eigen zeggen desgevraagd niet inhoudelijk ingaan op individuele instellingen. Zoals gesteld, waarschuwde de CBCS eind maart 2017 nog tegen wat de ‘cryptografische valuta’ worden genoemd.

,,Consumenten dienen zich ervan bewust te zijn dat de CBCS geen toezicht houdt op aanbieders van virtuele valuta’s of van beleggingen in virtuele valuta’s. De CBCS benadrukt dat consumenten zich bewust moeten zijn van de risico’s die zij lopen als zij virtuele valuta aankopen. De wisselkoers schommelt sterk, er is geen centrale uitgever die onder toezicht staat en die aansprakelijk gesteld kan worden mocht dat nodig zijn.”

Virtuele valuta worden steeds populairder, maar consumenten doen er volgens de Centrale Bank goed aan de risico’s die aan het houden van virtuele valuta verbonden zijn goed voor ogen te houden. Het publiek dient zich vooral te realiseren dat de aanbieders van virtuele valuta niet onder toezicht staan.

,,Er bestaat momenteel geen specifieke beschermende regulering in de jurisdicties van Curaçao en Sint Maarten die de consument beschermt tegen financiële verliezen indien een platform waarop virtuele valuta worden gewisseld of aangehouden failliet gaat of anderzijds ophoudt te bestaan.”

Daarnaast – zo vervolgt de CBCS in een communiqué van ongeveer een half jaar terug – lenen virtuele valuta zich vanwege de hoge mate van anonimiteit ‘gemakkelijk voor criminele activiteiten, zoals het witwassen van geld’.

,,Dit kan tot gevolg hebben dat handelsplatforms op zeer korte termijn door rechtshandhavingsinstanties gesloten kunnen worden, waardoor consumenten geen toegang meer hebben tot hun tegoeden die door deze platforms worden beheerd.”

Vragen aan en antwoorden van CBCS

Minister Steven Martina van Economische Ontwikkeling heeft zeer onlangs in de Staten onder andere verklaard dat ‘de Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) toestemming heeft gegeven voor handel in bitcoins via de op te richten Curaçao Digital Asset Holding’.

Onze vragen aan de CBCS zijn:

1. 1. Is het correct dat de CBCS toestemming heeft gegeven voor de handel in bitcoins via de op te richten Curaçao Digital Asset Holding (intussen opgericht overigens)?
2. 2. Beschikt genoemde onderneming over een vergunning van de CBCS?
3. 3. Wie zijn de belanghebbenden (UBO’s=Ultimate Beneficial Owners) in genoemde onderneming?
4. 4. Wat zijn de doelstellingen van genoemde onderneming?
5. 5. Wat moet worden verstaan onder ‘handel in bitcoins’?
6. 6. Hoe moeten wij/moet het publiek de vermeende toestemming van CBCS zien in relatie tot de eerdere waarschuwingen van de CBCS tegen onder andere bitcoins (http://www.centralbank. cw/uploads/files/VCs%20- %20Publication%20Warning%- 20Notice%20NL.pdf)?
7. 7. Is de zienswijze van de CBCS ten aanzien van bitcoins gewijzigd? Zo ja, wat is de zienswijze nu?
8. 8. Is het publiek hiervan in kennis gesteld? Zo ja, wanneer en hoe?
9. 9. Bent u van mening dat het publiek moet worden geïnformeerd?
10. 10. Zijn er meer bedrijven in de monetaire unie die (met toestemming van de CBCS) actief zijn met de handel in bitcoins?
11. 11. Zo ja, welke zijn dit?
12. 12. Staan deze vermeld in een register (op de website) van de CBCS?

Het antwoord op de vragen is als volgt:

Intro

,,Voorop dient gesteld te worden dat de Centrale Bank niet inhoudelijk kan uitweiden over individuele instellingen. Uit hoofde van artikel 25 van de Landsverordening toezicht beleggingsinstellingen en administrateurs (P.B. 2002, nr. 137), (Ltba) is de CBCS namelijk niet bevoegd om gegevens of inlichtingen te verstrekken of om te publiceren omtrent afzonderlijke instanties.”

Handel in virtuele valuta’s

,,Ten eerste creëert de Ltba voorwaarden voor het publiek (oftewel voor ‘non-professional parties’) zodat zij een doordachte mening kunnen vormen over het aanbod van een beleggingsinstelling en over de verhoogde risico’s verbonden aan het aanbod. De CBCS waarschuwt derhalve op grond van haar opgedragen toezichttaak het algemene publiek oftewel de nonprofessional parties tegen de verhoogde risico’s die verbonden zijn aan het aankopen, aanhouden of verhandelen van virtuele valuta’s zoals bitcoins of andere digitale waarde-eenheden. Het publiek dient zich onder andere ervan bewust te zijn dat er (nog) geen specifieke wetgeving is voor en dat de CBCS geen toezicht uitoefent op aanbieders van virtuele valuta’s. De Bank verbiedt dus niet maar waarschuwt wel dat het algemene publiek bewust moet omgaan met risico’s.”

Deelname in een beleggingsinstelling

,,Daarnaast verbiedt Artikel 3, lid 1, van de Ltba om in of vanuit Curaçao en/of Sint Maarten geldmiddelen, of andere eigendommen ten behoeve van deelname in een beleggingsinstelling aan welke door de CBCS niet een vergunning is verleend, te vragen of te verkrijgen. Tevens verbiedt de Ltba ook om rechten van deelneming in een dergelijke beleggingsinstelling aan te bieden. Echter ingevolge artikel 10, lid 1, van de Ltba kan de CBCS een vrijstelling verlenen van het bovengenoemde verbod, indien wordt voldaan aan bepaalde vereiste criteria. Derhalve heeft uit hoofde van artikel 10 van de Ltba de CBCS een vrijstelling verleend aan Curaçao Digital Asset Holding bv op basis van de professionele partijencriteria.

Een dergelijke vrijgestelde instelling mag dus alleen deelname (aandelen) aanbieden aan professionele partijen. Het is dus uitdrukkelijk verboden om deelname aan niet-professionele partijen (het algemene publiek) aan te bieden.”

Bron: Antilliaans Dagblad