Ingezonden | CFATF over Curaçao

lezersDE CARIBBEAN Financial Action Task Force is een regionaal samenwerkingverband in het kader van de FATF, de Financial Action Task Force. De CFTAF heeft in juni haar rapport over Curaçao uitgebracht. Dat is besproken op de plenaire vergadering van de FATF die van 20 tot 22 juni werd gehouden in Rome.

De FATF heeft tot doel het witwassen van crimineel geld en het financieren van terrorisme tegen te gaan. Op de agenda stonden drie landen: Spanje, Pakistan en Curaçao.

Spanje en Pakistan gaven verder geen probleem, maar of Curaçao erin zou slagen de gestelde doelen te behalen, werd betwijfeld. Over maatregelen tegen Curaçao zal in de volgende plenaire vergadering van de FATF (in oktober) worden besloten.

Hoofdpunten uit het rapport: Curaçao ziet men als een kleine, open economie met bedreigingen op het vlak van drugs, mensenhandel en het witwassen van geld (Money Laundering, ML). De

Curaçaose autoriteiten hebben aangegeven dat de financiering van terrorisme gerelateerde Jihad zijn niet waargenomen op Curaçao. FARC gerelateerde zaken zijn niet uit te sluiten. Op Curaçao zijn – in strijd met verdragen – nog steeds bepaalde zaken rond de financiering van terrorisme niet strafbaar gesteld via wetgeving.

Het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (MOT) laat zaken liggen. Het jaarverslag geeft onvoldoende informatie en de minister van Financiën is nog steeds formeel de MOT databasebeheerder. In die hoedanigheid kan hij zich met de zaken bemoeien. Dat is ongewenst (bedenk maar wat Wilsoe heeft gedaan met het OM!) en wettelijk is dit niet goed afgeschermd.

Het meldpunt heeft voor zijn onderzoek formeel toegang tot gegevens van politie en justitie, maar dat gaat dermate stroef en onpraktisch dat steeds per geval een formele brief moet worden geschreven om het zover te krijgen.
De effectiviteit van het meldpunt (en de vertrouwelijkheid) is er ook niet mee geholpen dat iemand op Curaçao kennelijk zelf informatie kan opvragen over zijn geregistreerde MOTgegevens.

De Centrale Bank heeft handhavingsbevoegdheden, maar er is niet gezien dat daar ook gebruik van wordt gemaakt. Men beperkt zich tot het geven van instructies en dat komt weinig afschrikwekkend over.

Bepaalde niet-financiële instellingen staan ook onder toezicht (van de Centrale Bank, het MOT of de Gaming Control Board, GCB). Dat werkt niet goed. Bij casino’s hoeft men zich zelden te legitimeren.

In veel gevallen hoeven niet-financiële instellingen de gegevens van de klant niet te checken (geen Customer Due Diligence) en soms heeft de wetgever besloten dat het voor bepaalde diensten al helemaal niet nodig is, laat staan beperkt of periodiek herhaald.

De non-profit sector op Curaçao (met de vele belastingontwijkende stichtingen en verenigingen) is natuurlijk ook een mogelijk kanaal voor witwassen en financiering van terrorisme.

De FATF (Financial Action Task Force) heeft dat allang onderkend, maar op Curaçao heeft men niet de moeite genomen om de risico’s van die sector tegen het licht te houden. Het lokaal overleg tussen de verschillende instituten op het eiland gaat ook niet goed.

Er is te weinig aandacht (of personeel) en een landelijke coördinatie ontbreekt. Het MOT en het Openbaar Ministerie worden met name genoemd. Er zijn te veel kleinere overlegcircuits en dat kan geen slagkracht genereren.

Het uitwisselen van gegevens onderling en internationaal gaat stroef of is zelfs juridisch onmogelijk. Relatief veel aandacht wordt besteed aan de casino’s. Toezicht op internet casino’s blijkt er niet te zijn. Men telde dertien ‘gewone’ casino’s. Acht daarvan zijn onderdeel van internationale hotelketens en vijf zijn van lokale eigenaren.

Aan de CFATF is nog verteld dat casino’s alleen zijn toegestaan bij hotels met meer dan 150 bedden. Dat Jamaloodin dat inmiddels had teruggedraaid, is kennelijk maar achterwege gelaten.

Die dertien casino’s maakten in 2010 samen een winst van meer dan 100.000.000 gulden, waarvan 37,5 procent (37.500.000 gulden!) naar de Gaming Control Board gaat, die kennelijk zelf mag beslissen wat ze met het geld doen. De 48 mensen bij deze instelling controleren deze dertien casino’s.

Kortom: het is altijd nuttig dit soort rapporten eens goed te lezen, zeker als je de gaten van de wet wilt kennen… We zijn er nog niet op Curaçao. Als we ons aan internationale standaarden willen houden en in het internationale financiële verkeer willen blijven meedraaien, is er nog veel werk aan de winkel.

PHILIPPE MAASKANT
Curaçao

Dossier: Gokken

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *